«Покупайте индийское»: мошенники предлагают зарабатывать на цифровых активах и зарубежных сделках

Компания F6, российский разработчик технологий для борьбы с киберугрозами, зафиксировала новый сценарий криптоскама – мошенничества с цифровыми валютами. Злоумышленники рассылают в Telegram спам-сообщения от имени HR-агентств и предлагают стать партнёром некой компании для развития «цифровой ликвидности» во внешнеторговых отношениях России и Индии. Скамеры ссылаются на федеральный закон «О цифровых валютах», принятый в России в 2026 году, и предлагают «помогать бизнесу», обещая ежемесячный доход от 5% до 15% за счёт хранения криптодолларов в кошельке крупной индийской криптобиржи. На самом деле, если пользователь согласится на предложение мошенников, он потеряет все вложенные деньги.

Специалисты департамента противодействия финансовому мошенничеству (Fraud Protection) компании F6 обнаружили новый сценарий мошенничества с цифровыми валютами, которые применяют в атаках на российских пользователей.

Злоумышленники используют для привлечения потенциальных жертв рассылку спам-сообщений в Telegram. На первом этапе скамеры действуют от имени менеджера HR-агентства. Они утверждают, что подбирают «партнёров для коммерческих направлений», которые связаны с торговыми операциями между Россией и Индией.

Ложную информацию мошенники смешивают с достоверными сведениями. Мошенники ссылаются на федеральный закон «О цифровых валютах и цифровых правах», который вступил в силу с 1 сентября 2026 года и разрешает при определённых требованиях использовать цифровую валюту для внешнеторговых расчётов. Под этим предлогом пользователю предлагают стать участником программы развития «цифровой ликвидности» от имени крупной индийской криптовалютной биржи WazirX.

Программа, в которую предлагают вступить злоумышленники, известна как «маркет-мейкинг». Это когда крупная финансовая организация, например, банк или фонд, берёт на себя обязательство обеспечить на рынке возможность свободно и быстро покупать какие-либо активы – например, товары, акции или валюту. По сути, это посредник. Деятельность маркет-мейкеров можно сравнить с работой автосалонов, которые покупают и продают подержанные автомобили, а прибыль получают на разнице между стоимостью покупки и продажи активов.

Скамеры убеждают пользователя вступить в программу маркет-мейкинга, которая якобы действует от имени индийской криптобиржи, и обещают ежемесячный доход от 5% до 15% (от 60% до 180% в год). При этом мошенники пытаются ввести потенциальную жертву в заблуждение, утверждая, что для участия в программе не требуется инвестировать в криптовалюту и отдавать деньги кому-либо в управление.

Одновременно с этим пользователя пытаются убедить в том, что своим участием в программе он может «помогать любому бизнесу и физлицам совершать покупки на индийском рынке и зарабатывать на этом».

На втором этапе обмана к переписке подключается другой злоумышленник, который заверяет пользователя, что участие в программе «цифровой ликвидности» – так же надёжно, как накопительный счёт в банке, только в мире криптовалюты. Однако на самом деле оказывается, что для получения гарантированного дохода потенциальной жертве предлагают приобрести криптодоллары и хранить их в кошельке той самой индийской криптобиржи.

За свои услуги мошенники просят перечислять им 15% от дохода. Однако в реальности пользователь потеряет все деньги, которые инвестирует в такой проект.

«Мошенничество под предлогом инвестиций в ценные бумаги и криптовалюту остаётся для киберпреступников одной из самых прибыльных схем. Причём злоумышленники стремятся обобрать пользователей даже после того, как они поняли, что стали жертвой обмана. Скамеры создают сайты, на которых предлагают услуги возврата денег, похищенных мошенниками, за определённый процент. Некоторые жертвы верят этим обещаниям и снова отдают деньги, но, разумеется, ничего не получают».

Подробнее о схемах финансового мошенничества можно узнать из Базы знаний F6 Fraud Matrix.

Рекомендации специалистов F6 по защите от мошенничества с криптовалютой

• Не верьте обещаниям высокого гарантированного дохода за короткий срок.
• Не переходите по ссылкам от пользователей, которых не знаете в реальной жизни.
• Если появится подозрение, что вы общаетесь с мошенником, сразу прекращайте переписку и сообщите об этом в службу поддержки мессенджера, который злоумышленники использовали для контакта с вами.
• Не переводите деньги незнакомцам или по их рекомендации.
• При любой непонятной ситуации, прежде чем предпринять какие-то финансовые операции, посоветуйтесь с теми, кому доверяете.
• Брокерская деятельность в России контролируется государством. У брокера обязательно должна быть лицензия Банка России, список таких брокеров есть на сайте ЦБ. Там же указаны официальные интернет-ресурсы брокеров.

О компании F6

F6 — ведущий разработчик технологий для борьбы с киберпреступностью, предотвращения и расследования киберпреступлений в России и за рубежом. Флагманские продукты F6 основаны на знаниях, полученных в ходе многолетних реагирований на инциденты и исследований киберпреступности.

Решения компании F6 обеспечивают защиту от киберрисков, связанных с целевыми атаками, утечками данных, мошенничеством, фишингом, нелегальным использованием бренда. Продукты F6 входят в реестр отечественного ПО.